Verdiepingsmodule Planning bij Overlijden

Kwalificeert voor 18 FFP PE punten

Het zijn in de praktijk vaak moeilijke situaties en het komt regelmatig voor: een cliënt komt te overlijden en de nabestaanden doen een beroep op u als financieel adviseur. Dat vergt de nodige kennis van het erfrecht, successierecht, het lezen van huwelijkse voorwaarden en testamenten en niet te vergeten de praktische zaken die daarbij komen kijken. Ook als het gaat om levensverzekeringen, lijfrentes en pensioenen zal uw kennis op de proef worden gesteld.

Rode draad casus

De casus betreft een weduwe wiens echtgenoot drie weken geleden overleden is. Haar overleden echtgenoot was een gepensioneerde makelaar die zijn kantoor enkele jaren geleden heeft verkocht. De vraag is hoe het pensioen voor haar gaat uitpakken en hoe haar financiële positie van de weduwe het beste het beste op de raills kan worden gezet. Complicerende factoren zijn de ex-echtgenote en de kinderen uit het eerste huwelijk. De gevolgen hiervan komen uitgebreid aan de orde. Vooraf krijgt u een compleet dossier toegestuurd. Dit vormt de basis voor het financiële plan dat wij tijdens de opleiding in subgroepen uitwerken en plenair bespreken.