Verdiepingsmodule IB-ondernemer 

Kwalificeert voor 18 FFP PE punten

De ondernemer in box 1 is een buitengewoon interessante cliënt voor financiële planning. Op veel wezenlijke punten wijkt de problematiek immers af van de particuliere klant en de DGA. Bovendien liggen er tal van commerciële kansen die in de praktijk vaak onbenut blijven. Deze opleiding combineert optimaal de noodzakelijke theorie met herkenbare casuïstiek. Uiteraard komen alle vakgebieden die voor de IB-ondernemer relevant zijn aan de orde. Zo wordt uitgebreid stilgestaan bij de oudedagsvoorzieningen, de vermogensetikettering en alternatieve ondernemingsvormen.

Rode draad casus

Een echtpaar van midden veertig exploiteert al tien jaar een hotel restaurant in Egmond aan Zee. Het pand huren ze van de oude eigenaar van wie ze indertijd ook de exploitatie hebben overgenomen. De resultaten tonen een gestaag stijgende lijn en een gezonde winst. Nu krijgen ze de kans ook het pand over te nemen. Dat roept nieuwe vragen op over de te kiezen ondernemingsvorm, de haalbaarheid en financiering van de aankoop van het pand en de opbouw van een goede oudedagsvoorziening. Dat vraagt dus om een goede financiële planning. Vooraf krijgt u een compleet dossier. Dit is de basis voor het financiële plan dat wij tijdens de opleiding in subgroepen maken en plenair bespreken.