Product van de maand

Maandtopper: Aegon Wereldwijd Mix Fonds

Naast minder goede en ronduit slechte financiële producten, komen er gelukkig ook goede op de markt. Elke maand kiest OverGeld er een uit op onder meer risico, rendement en vernieuwing. In januari mag het Aegon Wereldwijd Mix Fonds zich Product van de Maand noemen.

Herman Bouter

De kredietcrisis waarvan de Eurocrisis het gevolg is, stelt veel beleggingswijsheden op de proef. Wie had vijf jaar geleden gedacht dat geld op een spaarrekening niet bij iedere bank veilig is? Oude zekerheden verdwijnen. Denk aan de zorgen over obligaties van Europese landen. Zelfs de kredietstatus van Nederland en Duitsland is niet langer boven iedere twijfel verheven. Voor wie denkt dat we het ergste nog moet komen, lijkt spreiding van het vermogen over verschillende beleggingscategorieën één van de beleggingswijsheden die nog wel stand weet te houden. Een manier om een dergelijke spreiding te realiseren is beleggen in een mixfonds. Een mixfonds dat zich in positieve zin onderscheidt is het Aegon Wereldwijd Mix Fonds.
Dit fonds belegt in aandelen wereldwijd, obligaties van landen die deel uitmaken van de Europese Unie met uitzondering van Luxemburg en landen die in onderhandeling zijn over toetreding tot de Europese Unie. Daarnaast wordt belegd in beursgenoteerde vastgoedbedrijven en in grondstoffen. Doelstelling is de benchmark, de vergelijkingsmaatstaf, te verslaan. De benchmark bestaat voor 35% uit een wereldwijde aandelenindex, voor 55% uit overheidsobligaties van de Europese Unie, voor 5% uit een vastgoedindex en voor 5% uit een index die de waardeontwikkeling van grondstoffen weerspiegelt.
Het rendement over de afgelopen 3 jaar was 9,47% per jaar. Daarmee presteert het fonds beter dan veel fondsen die op een vergelijkbare manier beleggen. De gemiddelde rendementen per jaar over een vijf- en tien jaarsperiode zijn weliswaar lager, maar onderscheiden zich nog steeds in positieve zin ten opzichte van de concurrentie.
Het fonds is niet zonder risico. In 2007 en 2008 moest ook dit beleggingsfonds verliezen incasseren. In 2007 bleef het verlies beperkt tot een min van 0,2% en in 2008 was het verlies 13%.
De totale kosten die in rekening worden gebracht zijn met 1,35% per jaar relatief hoog. Ondanks dat is het verbazingwekkend dat dit fonds slechts krap € 35 miljoen groot is. Gezien de prestaties verdient het Aegonfonds een grotere omvang. Door een dergelijke schaalvergroting zouden ook de kosten relatief moeten kunnen dalen. Dat is hetgeen beleggers mogen verwachten van een onderneming die eerlijk is over later.

Positief
+ Een beleggingsstrategie die zich bewezen heeft
+ Geen grote uitslagen in het rendement
+ Hoger rendement dan de concurrentie
+ Biedt toegevoegde waarde voor veel beleggers

Negatief
- Alleen geschikt voor beleggers die deels ook in aandelen willen beleggen
- Wanneer de verwachting van de fondsbeheerder niet uitkomt, kan het rendement tegenvallen
- Fonds heeft een relatief beperkte omvang
- Stevige kosten